Образец заявления 115 ФЗ: как правильно ответить на запрос банка
115-ФЗ: образец как правильно ответить на запрос банка
Все заявления, инструкции и подробный гайд:
16 документов и шаблоны.
✅ Скачать набор.
Почему банки делают запросы по 115-ФЗ
Банк может потребовать объяснений по 115-ФЗ, если возникают сомнения в легальности операций — например, несоответствие деятельности и платежей, частые переводы физлицам или работа с неблагонадёжными контрагентами. В таких случаях клиент обязан предоставить документы, подтверждающие законность бизнеса. Это может быть:
- описание бизнес-процессов;
- договоры с контрагентами;
- счета-фактуры, акты и спецификации;
- подтверждение уплаты налогов;
- информация о сотрудниках, принимающих финансовые решения.
Универсального перечня нет — всё зависит от ситуации. Главное — доказать, что бизнес не нарушает закон. Чтобы избежать блокировки счёта, важно знать 115 фз образец как правильно ответить на запрос банка и предоставить всё запрошенное своевременно.
Как правильно описывать бизнес-процессы для ответа по 115-ФЗ
Описание бизнес-процессов — самая сложная часть ответа. Оно составляется в свободной форме, но должно быть чётким и логичным. Включите:
- что делает компания и кто ваши клиенты;
- откуда товары или услуги и как вы находите поставщиков;
- схема логистики и хранения;
- способы продвижения и привлечения клиентов;
- как формируется цена;
- кто оплачивает и отгружает продукцию;
- какие налоги вы платите.
Чем яснее будет структура, тем быстрее банк убедится в вашей добросовестности. Убедитесь, что ваше описание соответствует требованиям 115 фз.
Образец ответа на запрос банка для ООО
ООО «ВизуалПро», ИНН 7700000000, ОГРН 1237700000000
23 июня 2025 г.
1. Суть претензий банка
Банк сообщил о четырёх сомнениях в легальности операций:
- В платежных поручениях использовалась расплывчатая формулировка «за услуги».
- Часть поступлений не совпадала с ранее заявленным ОКВЭД.
- Зафиксировано много переводов физическим лицам.
- В апреле 2025 года оборот резко вырос.
2. Пояснения компании
Формулировки в назначении платежей
С марта 2025 года все платёжные поручения заполняются так: «Оплата 3D-визуализации интерьера, проект №…». Прежние шаблоны в интернет-банке удалены, новые согласованы с бухгалтером.
Соответствие ОКВЭД
05 мая 2025 года в ЕГРЮЛ добавлен основной код 74.10 «Деятельность специализированная в области дизайна», что полностью отражает услуги 3D-визуализации. Выписка из ЕГРЮЛ прилагается.
Переводы физическим лицам
Работу выполняют 3D-художники-фрилансеры по договорам ГПХ. На все выплаты удержан и перечислен НДФЛ, страховые взносы уплачены. Прилагаются копии договоров, актов и форма 6-НДФЛ за I квартал 2025 года.
Резкий рост оборота
Рост связан с рамочным контрактом на визуализацию шоу-румов для девелопера «Новый Квартал», подписанным 28 марта 2025 года. В апреле выполнено 30 проектов на сумму 1 500 000 ₽. Контракт, счета и акты предоставляются.
3. Подтверждающие документы
- Выписка из ЕГРЮЛ от 06.05.2025
- Договор с АО «Новый Квартал» № NK-24/25 от 28.03.2025 и акты выполненных работ
- Договоры ГПХ с исполнителями и реестр выплат
- Копии платёжных поручений с уточнённым назначением
- Форма 6-НДФЛ и платёжные поручения на уплату налогов
Таким образом, деятельность ООО «ВизуалПро» соответствует заявленным видам работ, операции прозрачны, налоги уплачены.
Образец ответа на запрос банка для физлица
Иванов Сергей Алексеевич, паспорт 0000 №000000, выдан 10.03.2018
карта Тинькофф № 5536 **** **** 1234
23 июня 2025 г.
1. Причина запроса банка
Банк приостановил операции по карте и направил запрос в связи с поступлением денежных средств из внешних источников. Подозрения вызвали следующие обстоятельства:
- Регулярные переводы на карту от физических лиц и P2P-сервисов.
- Назначения платежей не отражают суть операций.
- Повышенный оборот по счёту при отсутствии официального трудоустройства.
- Возможные признаки операций с криптовалютой.
2. Пояснение физического лица
В течение 2024–2025 годов я использовал криптовалютные платформы для конвертации личных активов (Bitcoin, USDT) в рубли. Переводы на карту поступали с P2P-площадок Binance и OKX от физических лиц, участвующих в обменных сделках. Все средства являются моими личными накоплениями, сформированными за счёт роста курсов криптовалют, ранее приобретённых мной с личного счёта на зарубежных платформах.
Я не занимаюсь предпринимательской деятельностью. Операции носили разовый или эпизодический характер, не предполагают регулярного дохода и не связаны с услугами третьим лицам.
Назначения платежей указывались по шаблонам P2P-сервисов («возврат долга», «личный перевод» и др.), так как отправители формировали их самостоятельно.
В мае 2025 года поступило три перевода на общую сумму 480 000 ₽. Это была частичная конвертация USDT в рубли с целью оплаты крупной покупки. Сведения о криптоактивах и сделках прилагаю.
3. Подтверждающие документы
- Скриншоты истории транзакций из Binance и OKX
- Скриншоты криптокошелька, подтверждающие владение активами
- Переписка в чатах P2P-сделок с участниками
- Квитанции об оплате крупной покупки (например, техники или автомобиля)
Таким образом, поступления на карту не связаны с незаконной деятельностью, не нарушают законодательства и являются результатом обмена собственных цифровых активов.
🔒 «Анти-115: Финансовая Защита»
«Анти-115» — полный гайд и все заявления для разблокировки.
Если банк заблокировал счёт — не паникуйте.
«Анти-115» — это полный набор документов и инструкций, чтобы разобраться в ситуации, доказать свою добросовестность и восстановить доступ к деньгам.
Что внутри:
✅ Супер-полезный гайд по ФЗ-115: простым языком — что происходит и как себя вести
✅ Пошаговые инструкции для физлиц, юрлиц, предпринимателей, криптанов и простых людей
✅ Образцы заявлений для разблокировки, запросов, жалоб
✅ Готовые шаблоны обращений в банк и МВК ЦБ — просто вставьте свои данные
✅ Юридически выверенные формулировки, ссылки на законы и практику
✅ Методички ЦБ и реальное судебное решение в пользу клиента
🔥 Всего 16 документов — всё, что нужно, чтобы отстоять свои права и не попасть в ловушку блокировки.
Подойдёт:
✅ тем, кто уже попал под ФЗ-115
✅ тем, кто хочет быть готов
✅ физлицам, юристам, бухгалтерам, ИП и предпринимателям
Для покупки переходите в Телеграм-бот продаж: https://t.me/dosudebki_bot
Все заявления, инструкции и шаблоны по 115-ФЗ
Легко заполните самостоятельно!
16 документов в комплекте: все заявления + подробные инструкции + гайд + полезные приложения
🔥 СУПЕР-ПОЛЕЗНЫЙ ГАЙД
ФЗ-115 для начинающих: что вообще происходит и как защитить бизнес?
Общие советы, конкретные разборы и рекомендации отдельно для ЮРЛИЦ и для ФИЗЛИЦ.
Простым и доступным языком рассказываем о том, почему банки ограничивают доступ к счетам, как правильно реагировать на запросы, когда обращаться в комиссию при ЦБ и реально ли выиграть суд у банка.
🔥 ИНСТРУКЦИИ:
- Инструкция для физлиц: как действовать при ограничении доступа к счёту по 115-ФЗ — что запросить у банка, какие документы подать, куда обращаться дальше. Всё по закону.
- Инструкция для юрлиц по 115-ФЗ: как пройти проверку, собрать документы, снять ограничения и подать заявление в МВК. Чёткий алгоритм от первого шага до финала.
- Инструкция по разблокировке счёта для криптовалюты: как грамотно ответить банку без справок и договоров, собрать доказательства и подать заявление в ЦБ.
🔥 ЗАЯВЛЕНИЯ ДЛЯ ФИЗЛИЦ:
- Образец запроса в банк о причинах блокировки ДБО и карты — чтобы запросить у банка обоснование, список нужных документов и способ восстановления доступа.
- Образец заявления в банк о восстановлении обслуживания, разблокировке карты и снятии ограничений по счёту по 115-ФЗ — два сценария: с запросом банка и без. Готовый текст, структура, формулировки и список приложений.
- Образец заявления о расторжении договора банковского счёта по ст. 859 ГК РФ — поможет официально закрыть счёт, потребовать перевод остатка и получить подтверждающие документы от банка.
- Юридически выверенный образец заявления в Межведомственную комиссию ЦБ, где подробно указаны все обстоятельства дела с подробной правовой позицией, перепиской с банком (на примере Сбера) и приложенными документами. Есть все доказательства и аргументы.
🔥 ЗАЯВЛЕНИЯ ДЛЯ ЮРЛИЦ \ ИП:
- Образец запроса в банк от юрлица о причинах ограничения ДБО (отказа в выпуске платёжной карты) — включает 2 примера заявления, ссылки на нормы и требования о разъяснении и списке документов.
- Образец заявления для юрлиц о снятии ограничений по счёту — с ссылками на 115-ФЗ, списком документов и формулировками для первого этапа реабилитации в банке.
- Образец заявления в банк о направлении документов при отказе в открытии счёта или проведении операции
- Образец заявления от юрлица о расторжении договора банковского счёта — с реквизитами для перевода остатка и запросом документов.
- Образец заявления в МВК при ЦБ по п. 5 ст. 7.7 ФЗ-115 — с подробной структурой, ссылками на нормы и перечнем сведений и документов, в полном соответствии с Указанием Банка России №4760-У.
🔥 ПОЛЕЗНЫЕ БОНУСЫ:
- Официальные методические рекомендации ЦБ для предпринимателей
- Официальные методические рекомендации о повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов – физических лиц
- Судебное решение: компания доказала, что работает легально, и выиграла дело о блокировке у МТС-банка.
Всего в наборе 16 документов!
Для покупки переходите в Телеграм-бот продаж: https://t.me/dosudebki_bot
Только 2 дня скидка все заявления по ФЗ-115 + инструкции
Легко заполните самостоятельно!
Образец заявления 115-ФЗ: как написать и что учесть, чтобы разблокировать карту и счёт
Всем привет, вы на волне актуального разговора о деньгах, банках и том самом пресловутом 115-ФЗ. Сегодня разбираем тему, которая волнует тысячи людей: как правильно подготовить заявление, если ваш счёт или карта оказались под замком. Вы узнаете, какие бывают заявления, что в них писать, чем отличается заявление на реабилитацию по 115-ФЗ для физлиц и юрлиц, и как вообще действовать, чтобы финмониторинг отстал от вас побыстрее.
Поехали.
Какие бывают заявления при блокировке по 115-ФЗ?
Чтобы правильно реагировать на блокировку и пройти проверку, необходимо понимать, какие заявления реально работают и в каких ситуациях они подаются. Ниже —перечень типовых заявлений, разделённых по категориям: для физлиц и для юрлиц/ИП.
Заявления для физлиц
- Запрос в банк о причинах блокировки ДБО и карты
Используется для выяснения оснований ограничения доступа, получения списка требуемых документов и понимания, как восстановить обслуживание. - Заявление о восстановлении обслуживания и снятии ограничений по счёту
Применяется в двух вариантах: если банк уже прислал запрос, или если нужно действовать инициативно. Включает готовую структуру, формулировки и список необходимых приложений. - Заявление о расторжении договора банковского счёта по ст. 859 ГК РФ
Помогает официально закрыть счёт, запросить перевод остатка и получить подтверждение от банка. Полезно, если сотрудничество с банком прекращается. - Заявление в Межведомственную комиссию при ЦБ РФ
Подаётся при отказе банка снять блокировку. Документ содержит правовую позицию, переписку с банком и приложения — на примере практики со Сбербанком. Подходит для аргументированного обращения в ЦБ.
Заявления для юрлиц и ИП
- Запрос в банк о причинах ограничения ДБО
Предназначен для юрлиц и ИП. Содержит два варианта заявления, ссылки на нормы и требования о разъяснении причин блокировки и перечня нужных документов. - Заявление о снятии ограничений по счёту
Это ключевой документ для реабилитации. Содержит формулировки, ссылки на 115-ФЗ и список документов, необходимых на первом этапе разблокировки. - Заявление о направлении документов при отказе в открытии счёта или операции
Применяется при отказе от банка провести какую-либо операцию либо елси с вами вообще не хотят заключать договор банковского обслуживания. Помогает зафиксировать позицию и запустить официальный документооборот. - Заявление о расторжении договора банковского счёта
Позволяет закрыть расчётный счёт, запросить перевод остатка и получить необходимые подтверждения. - Заявление в МВК при ЦБ (по п. 5 ст. 7.7 ФЗ-115)
Полноценное юридическое заявление в Центробанк. Включает чёткую структуру, отсылки к нормативной базе и перечень прилагаемых сведений — всё в соответствии с Указанием Банка России №4760-У.
Все эти заявления — рабочие инструменты, которые позволяют юридически грамотно взаимодействовать с банком и отстаивать право на доступ к собственным средствам.
Что нужно указать в заявлении ФЗ-115: инструкция по заполнению
Главное — убрать эмоции и перейти к фактам. В каждом заявлении должна быть структура. Вот базовый шаблон, подходящий как форма заявления для снятия 115-ФЗ:
- Полные данные заявителя: ФИО, паспортные данные, ИНН, контактные телефоны
- Номер счёта или карты, по которым введено ограничение
- Дата получения уведомления или дата блокировки
- Ссылка на правовое основание (указывается статья 7 или 7.7 закона 115-ФЗ)
- Просьба разблокировать средства или провести операцию
- Приложение к заявлению: перечень документов для разблокировки (договоры, чеки, справки 2-НДФЛ и т.д.)
- Объяснение переводов — если операция вызвала подозрения
- Подпись и дата подачи
Это основа. Её можно подстраивать под разные банки, будь то заявление Альфа Банк 115-ФЗ или заявление на снятие 115-ФЗ Сбербанк — разница в деталях, но суть остаётся одна.
